우리금융지주, 비이자손익 추정치 상향 조정
2024년 10월 28일, 금융시장에서 우리금융지주(종목코드: 316140)는 최근의 실적 발표와 함께 비이자손익 추정치를 상향 조정하며 긍정적인 투자 전망을 제시하고 있습니다. 한화투자증권의 김도하 애널리스트는 목표주가를 21,000원으로 상향 조정하였으며, 현재 주가는 17,080원으로, 상승 여력은 약 23%에 달합니다. 이러한 변화는 우리금융지주의 안정적인 성과와 함께 앞으로의 성장 가능성을 반영하고 있습니다.
주요 재무 지표 분석
우리금융지주의 최근 재무 성과는 다음과 같습니다.
| 항목 | 2022 | 2023 | 2024E | 2025E |
|---|---|---|---|---|
| 일반영업이익 | 9,868 | 9,858 | 10,539 | 11,030 |
| 순이자손익 | 8,697 | 8,743 | 8,882 | 9,253 |
| 지배주주 순이익 | 3,142 | 2,506 | 3,009 | 3,058 |
| EPS | 4,315 | 3,355 | 4,052 | 4,176 |
| PBR | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.3 |
위의 표에서 볼 수 있듯이, 일반영업이익은 2024년과 2025년에 걸쳐 증가할 것으로 예상되며, 순이자손익 또한 안정적인 성장을 보일 것으로 전망됩니다. 특히, 2025년의 지배주주 순이익은 3,058억원으로 예상되며, 이는 투자자들에게 긍정적인 신호로 작용할 것입니다.
주가 및 투자 성과
우리금융지주는 최근 1년 동안 높은 주가 상승률을 기록했습니다. 1개월, 3개월, 6개월, 12개월 기준으로 각각 9.9%, 17.5%, 21.8%, 38.1%의 절대 수익률을 달성했습니다. 이는 KOSPI와 비교했을 때도 상대적으로 우수한 성과를 나타내고 있습니다. 특히, 외국인 지분율이 45.5%에 달하는 점은 글로벌 투자자들의 신뢰를 반영하고 있습니다.
비이자손익 추정치 상향 조정
우리금융지주는 비이자손익에 대한 전망을 긍정적으로 조정했습니다. 특히, 3Q24의 지배 순익이 9,036억원으로 전년 동기 대비 변동이 없었음에도 불구하고, 비이자손익의 성장은 앞으로도 지속될 것으로 보입니다. 이는 계열 증권사의 성장을 포함하여, 금융상품 관련 손익의 증가에 기인할 것입니다.
결론
우리금융지주는 안정적인 재무 성과와 함께 비이자손익 추정치의 상향 조정으로 긍정적인 투자 전망을 이어가고 있습니다. 목표주가 21,000원은 현재 주가 대비 약 23%의 상승 여력을 보여주며, 이는 투자자들에게 매력적인 기회가 될 수 있습니다. 따라서, 우리금융지주는 Buy 의견을 유지하며, 앞으로의 성장을 기대할 수 있는 종목으로 평가됩니다.
본 내용은 한화투자증권의 2024년 10월 28일자 리포트를 참고하여 작성되었으며, 투자 결정 시 투자자 본인의 판단이 중요함을 강조드립니다.
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