하나금융지주: 분기 1조원 정착과 유연해진 자본관리정책
하나금융지주(086790)는 최근 발표된 2024년 3분기 실적을 통해 분기별 연결순이익이 1조원을 초과하는 성과를 달성하며, 금융 시장에서의 입지를 더욱 확고히 하고 있습니다. 금융업계의 전문가들은 이 같은 성과가 단순한 일회성 이익이 아닌, 지속 가능한 성장 가능성을 나타낸다고 평가하고 있습니다. 본 포스트에서는 하나금융지주의 최근 실적과 자본관리 정책의 변화에 대해 깊이 있는 분석을 제공하겠습니다.
2024년 3분기 실적 분석
하나금융지주는 2024년 3분기 연결순이익이 1조 1,157억원으로 전년 동기 대비 20.8% 증가했습니다. 이는 시장의 전망치인 1조 740억원을 7.7% 초과하는 수치로, 일회성 이익의 증가가 주요 원인으로 작용했습니다. 이 외에도 외화환산이익과 고정자산 매각이익이 약 800억원 발생하여 전체 실적 개선에 기여했습니다. 다음 표는 하나금융지주의 최근 실적을 요약한 것입니다.
| 구분 | 2023년 3분기 | 2024년 3분기 |
|---|---|---|
| 연결순이익(억원) | 9,205 | 11,157 |
| YoY 증가율 | - | 20.8% |
| QoQ 증가율 | - | 11.8% |
자본관리 정책의 변화와 주주환원
하나금융지주는 2027년까지 주주환원율 50%를 목표로 설정하고, 자본관리 정책을 유연하게 변화시켰습니다. 기존의 경직된 정책에서 벗어나, 상황에 따라 주주환원을 확대할 수 있는 방향으로 나아갔습니다. 현재 하나금융의 보통주 자본비율은 13.17%로, 이전보다 증가한 수치를 기록하고 있습니다. 이는 자본비율 관리가 적극적으로 이루어지고 있음을 보여줍니다.
2024년 전망: 사상 최대 실적 달성 가능성
하나금융지주는 2024년 연결순이익이 2023년 대비 12.8% 증가할 것으로 전망하고 있으며, 이는 사상 최대 실적을 달성하는 데 큰 기여를 할 것입니다. 특히, 증권 부문에서의 실적 개선은 전체적인 수익성 증대에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 다음은 하나금융의 2024년 실적 전망입니다.
| 구분 | 2023년 | 2024년 예측 |
|---|---|---|
| 순영업수익(억원) | 10,860 | 10,937 |
| 영업이익(억원) | 4,736 | 5,111 |
| 연결순이익(억원) | 3,452 | 3,892 |
투자의견 및 목표주가
키움증권은 하나금융에 대한 투자의견을 '매수'로 유지하며, 목표주가는 82,000원에서 86,000원으로 상향 조정했습니다. 이는 2024년 말 BPS 기준으로 PBR이 0.59배에 해당하며, 주주환원 강화와 ROE 10% 이상의 수익성을 고려할 때 Valuation 매력이 높다는 분석입니다. 특히, 3분기 배당금(DPS)은 600원이었으며, 2024년 주주환원율은 39%로 예상하고 있습니다.
결론
하나금융지주는 최근 실적 개선과 유연해진 자본관리 정책을 바탕으로 향후 지속 가능한 성장을 기대할 수 있는 기업으로 평가됩니다. 특히, 분기별 1조원 이상의 연결순이익 달성은 금융업계에서 주목받는 성과이며, 이를 통해 주주환원 정책의 강화가 이루어질 것으로 보입니다. 앞으로 하나금융의 성장 가능성을 주목할 필요가 있으며, 투자자들은 이러한 요소를 기반으로 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
본 내용은 키움증권의 2024년 10월 30일자 리포트를 참고하여 작성되었으며, 투자 결정 시 투자자 본인의 판단이 중요함을 강조드립니다.
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