사상 최대실적에 한걸음 더
기업은행(종목코드: 024110)은 최근 발표된 2024년 3분기 연결순이익이 8,014억원으로 전년 대비 10% 증가하며, 분기 최대 실적을 기록했습니다. 이는 올해 1분기 실적을 초과한 수치로, 기업은행의 안정적인 성장세를 보여주고 있습니다. 특히, 3분기까지의 누적 연결순이익은 2.19조원에 달하며, 이는 2023년 대비 3.7% 증가한 수치로, 연간 최대 실적을 기대하게 만듭니다. 이러한 성장은 은행 부문에서의 안정적인 실적 개선과 더불어 비은행 부문의 다소 미흡한 성과가 맞물려 이루어진 결과입니다.
이번 분석에서는 기업은행의 최근 실적, 향후 전망, 그리고 주가 목표에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
기업은행 실적 분석
2024년 3분기 실적
| 구분 | 3분기 실적 (십억원) | 증가율 (%) |
|---|---|---|
| 연결순이익 | 8,014 | 10.0 |
| 은행 순이익 | 5.6 | 5.6 |
| 비은행 순이익 | 14.8 | -47.0 |
2024년 3분기 연결순이익은 8,014억원으로, 전년 동기 대비 10% 증가했습니다. 이로써 기업은행은 분기 최대 실적을 기록하게 되었으며, 이는 2024년 연간 최대 실적을 기대하게 만듭니다. 특히, 은행 부문에서의 안정적인 성장은 3분기 누적 순이익을 2.19조원으로 끌어올리며, 3.7%의 성장을 달성했습니다.
비은행 부문 실적
비은행 부문에서는 자회사인 IBK캐피탈의 순이익이 14.8% 증가했으나, IBK투자증권과 IBK저축은행의 실적이 부진하여 전체 이익 증가율은 다소 낮아졌습니다. 특히 IBK투자증권의 순이익이 47% 감소한 점은 주목할 만합니다. 그러나 비은행 부문의 개선이 지속되면서 기업은행의 전체 실적에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다.
미래 전망 및 목표 주가
투자 의견은 '매수'로 유지되며 목표 주가는 18,000원으로 설정되었습니다. 기업은행의 경상적 ROE가 8.0%를 초과하고 PBR이 0.31배로 낮은 수준이기 때문에, 이는 펀더멘털 대비 저평가된 상태임을 의미합니다. 기업가치제고계획은 현재 준비 중이며, 연내 발표가 예상됩니다. 이는 주주환원정책 강화와 함께 기업은행의 주가 상승에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 보입니다.
결론
기업은행은 2024년 3분기 실적에서 사상 최대 실적을 기록하며, 향후 전망도 밝습니다. 비은행 부문의 실적 개선이 필요하지만, 은행 부문에서의 안정적인 성장과 기업가치제고계획이 발표될 경우 주가 상승의 기회가 열릴 수 있습니다. 따라서 기업은행에 대한 긍정적인 시각을 유지하며, 투자자들은 신중한 접근이 필요할 것입니다.
본 내용은 키움증권의 2024년 11월 4일자 리포트를 참고하여 작성되었으며, 투자 결정 시 투자자 본인의 판단이 중요함을 강조드립니다.
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